Η τράπεζα φίλων και κολλητών

Η λεηλασία της Proton Bank ξεδιπλώνεται στο πόρισμα των ελεγκτών της Τράπεζας της Ελλάδας, με τους κύκλους της αγοράς να χαρακτηρίζουν το σκάνδαλο Κοσκωτά “ωχριά” μπροστά σε αυτό.

∆εν είναι µόνο η υπεξαίρεση των 52 εκατομμυρίων ευρώ από τον Λαυρέντη Λαυρεντιάδη , υπόθεση για την οποία έχει επιληφθεί ο Εισαγγελέας, αλλά ποσό, όπως αναφέρει “Το Βήμα της Κυριακής” που δημοσιεύει το πόρισμα, σχεδόν δεκαπλάσιο που µέσα από ένα σύµπλεγµα τραπεζικών και επιχειρηµατικών συναλλαγών και χρηµατοδοτήσεων βγήκε από τα ταµεία της τράπεζας και µεταφέρθηκε στην Alapis.

Το πόρισµα των ελεγκτών της ∆ιεύθυνσης Εποπτείας Πιστωτικού Συστήµατος της Τράπεζας της Ελλάδος αποκαλύπτει χρηµατοδοτήσεις µεταξύ µετόχων, στελεχών και συνεργατών µε χαλαρά, προνοµιακά κριτήρια, ελλιπείς διαδικασίες και χαµηλές εξασφαλίσεις.

Οι χρηµατοδοτήσεις εµφανίζονται σαν να αφορούν προσωπικές συναλλαγές µεταξύ φίλων, χωρίς καµία αίσθηση τραπεζικής λειτουργίας, µε βασικούς κανόνες και πρακτικές του χρηµατοπιστωτικού συστήµατος να καταπατούνται.

Είχε ουσιαστικά στηθεί ένας κύκλος επιχειρηµατιών µε κοινά επενδυτικά συµφέροντα γύρω από τις εταιρείες του Λαυρέντη Λαυρεντιάδη, ενώ και διάφοροι “ηµέτεροι” και “κολλητοί” αντιμετώπιζαν την τράπεζα ως προσωπικό ταµείο, αδιαφορώντας για τους καταθέτες που είχαν εµπιστευθεί τα χρήµατά τους.

Ο ρόλος της Deutsche Bank

Η τράπεζα χρηματοδότησε την εξαγορά θυγατρικών εταιρειών της Alapis από πρώην στελέχη της ύστερα από απόφαση της διοίκησης να επικεντρώσει τις δραστηριότητές της στον κλάδο του φαρμάκου και να απεμπλακεί από τις υπόλοιπες, σχέδιο για το οποίο πήρε την “έγκριση” της Deutsche Bank.

H Deutsche Bank, που είχε προσληφθεί ως σύμβουλος, εισηγήθηκε στη διοίκηση της εταιρείας να προχωρήσει σε αποσχίσεις θυγατρικών (spin offs).

Οι ελεγκτές αναφέρουν ότι το σύνολο σχεδόν των spin offs εξαγοράστηκαν από εταιρείες των οποίων βασικοί μέτοχοι ήταν στελέχη της Alapis και συνεργάτες του Λαυρέντη Λαυρεντιάδη και πως η Proton Bank ήταν η αποκλειστική τράπεζα που τους χρηματοδοτούσε.

Τα χρήματα που έφυγαν από τα ταμεία της τράπεζας ως δάνεια έφτανα το ποσό των 524 εκατομμυρίων ευρώ και από αυτά τα 490 εκατομμύρια ευρώ κατέληξαν στην Alapis.

Οι εξαγορές, όπως αναφέρεται στο πόρισμα, πραγματοποιήθηκαν με διαδικασίες εξπρές, με συνέπεια να εμφανίζονται πολλές παρατυπίες.

Χαρακτηριστικό παράδειγμα, όπως προκύπτει από το πόρισμα, είναι η περίπτωση της έκδοσης του ομολογιακού δανείου της εταιρείας Rovinvest, η οποία εξαγόρασε στις 9 Ιουνίου 2010 τις Provet και Κτηνιατρική Προμηθευτική.

Η Rovinvest ετοίμασε αίτημα χρηματοδότησης στις 7 Ιουνίου, το οποίο απέστειλε την επομένη μέσω fax στην Proton Bank. Το δάνειο ύψους 57,6 εκατομμυρίων ευρώ εγκρίθηκε την ίδια ημέρα και την επομένη εκταμιεύθηκε.

Στη συγκεκριμένη περίπτωση, όπως αναφέρουν οι ελεγκτές, η χορήγηση του δανείου αποφασίστηκε χωρίς εισήγηση, καθώς αυτή κατατέθηκε μία εβδομάδα μετά, και πολλά από τα πιστοποιητικά που προβλέπονται ως όρος για τη χορήγηση ομολογιακού δανείου δεν είχαν κατατεθεί.