Optima Bank: “Μεγαλώνει” ταχύτερα από τις συστημικές τράπεζες

Την εκτίμησή του ότι τα καθαρά κέρδη της Optima Bank θα υπερβούν τα 160 εκατ. ευρώ για το σύνολο της χρήσης του 2025 εξέφρασε ο Διευθύνων Σύμβουλος της τράπεζας Δ. Κυπαρίσης, αναβαθμίζοντας ταυτόχρονα τους στόχους για δάνεια και καταθέσεις λόγω της ταχείας ανάπτυξης που καταγράφουν όλες σχεδόν οι βασικές εργασίες.

Μιλώντας χθες το απόγευμα στους αναλυτές με αφορμή τα οικονομικά αποτελέσματα για το πρώτο τρίμηνο, στο οποίο η Τράπεζα παρουσίασε αύξηση κερδών και μεγεθών τόσο σε σύγκριση με το α΄ τρίμηνο του 2024, όσο και με το δ΄ τρίμηνο 2024, ο κ. Κυπαρίσσης είπε ότι η Optima bank έχει τον καλύτερο δείκτη απόδοσης ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (24,8%) μεταξύ όλων των ελληνικών τραπεζών (μέσος όρος ROTE αγοράς 15,7%) και από τους καλύτερους μεταξύ των τραπεζών της ΕΕ (μ.ο. 14,1%).

«Μεγαλώσουμε πολύ περισσότερο από την υπόλοιπη αγορά» τόνισε χαρακτηριστικά ο Διευθύνων Σύμβουλος της Optima bank, επισημαίνοντας ότι παρά την μείωση του επιτοκιακού περιθωρίου κατά 1% από την περασμένη χρονιά, η Optima αύξησε τα καθαρά επιτοκιακά της έσοδα κατά 11%.

Όπως είπε, η Optima bank υπερέχει επίσης σε επίπεδο καθαρού επιτοκιακού περιθωρίου με 3,53% έναντι 2,51% της αγοράς, δείκτη κόστους προς έσοδα στο 26,3% έναντι 37%, ετήσια αύξηση καταθέσεων + 43% σε σχέση με το + 4,9% της αγοράς, ετήσια αύξηση δανείων + 42% όταν οι συστιμικές τράπεζες έτρεξαν με + 6,2% και δείκτη μη εξυπηρετούμενων δανείων μόλις στο 0,90% έναντι 3% του πιστωτικού συστήματος, ενώ δεν έχει στα κεφάλαιά της αναβαλλόμενες φορολογικές απαιτήσεις. Σημείωσε επίσης την αύξηση των εσόδων προμηθειών κατά 23%, κυρίως χάρη στην αύξηση των υπό διαχείριση κεφαλαίων πελατών (αυξήθηκαν κατά 4,3 δις.), καθώς τα αμοιβαία κεφάλαια της Optima bank σημείωσαν ετήσια αύξηση κατά 77%.

Αναβάθμιση στόχων

Υπ’ αυτές τις συνθήκες αναβάθμισε τους στόχους του τρέχοντος έτους για δάνεια και καταθέσεις, ενώ προέβλεψε επίσης ότι ο δείκτη απόδοσης ενσώματων ιδίων κεφαλαίων θα υπερβεί το 22%. Ειδικότερα, όπως τόνισε ο Διευθύνων Σύμβουλος της τράπεζας, ο στόχος για τις χορηγήσεις είναι αύξηση της καθαρής πιστωτικής επέκτασης κατά περίπου 1 δις. ήτοι προς τα 4,6 δισ. ευρώ σε υπόλοιπο χορηγήσεων, καθώς ήδη για το πρώτο τρίμηνο καταγράφεται αύξηση των ενήμερων δανείων κατά 0,313 εκατ. ευρώ. Οι εκταμιεύσεις της τράπεζας διαμορφώθηκαν στα 775 εκατ. ευρώ, παραμένοντας σε σημαντικά υψηλότερα επίπεδα, έναντι των προηγούμενων τελευταίων τριμήνων, με εξαίρεση το δυναμικότερο τέταρτο τρίμηνο του 2024 (εκταμιεύσεις 945 εκατ. ευρώ).

Παρά το γεγονός ότι ο κ. Κυπαρίσσης δεν απέκλεισε το ενδεχόμενο που θέλει το επιτόκιο Euribor να υποχωρεί χαμηλότερα από το 2%, επεσήμανε στους αναλυτές ότι για τους παραπάνω στόχους ελήφθη η υπόθεση του 2%.  Ωστόσο, η τράπεζα θα μπορέσει να ανταπεξέλθει μέσω της πιστωτικής επέκτασης και της επιβράδυνσης του λειτουργικού κόστους.

Οι καταθέσεις της Optima διαμορφώθηκαν στα 4,773 δισ. ευρώ, αυξημένες κατά 130 εκατ. ευρώ σε τριμηνιαία βάση, με τον στόχο που έχει τεθεί να τις αυξάνει στα 5,9 δισ. ευρώ για φέτος. Το 59% να είναι προθεσμιακού χαρακτήρα με τον στόχος να αναμένει να υποχωρήσει στο 50% περίπου για φέτος. Το 39% της καταθετικής βάσης αφορά προθεσμιακές ιδιωτών πελατών και το 21% εταιρειών και επιχειρήσεων. Όπως ανέφερε η διοίκηση, ένας σημαντικό μέρος των προθεσμιακών καταθέσεων από το περασμένο έτος, λήγει, επιτρέποντας μια ανατιμολόγηση σε χαμηλότερα επίπεδα, ενώ αναμένονται ευρύτερα σημαντικές μειώσεις στο κόστος αυτών.

Έκδοση ομολόγου

Οι νέοι στόχοι περιλαμβάνουν ακόμη πρόβλεψη για δείκτη μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων κάτω του 1,5%, δείκτης κόστους προς έσοδα χαμηλότερο του 30% και άνοιγμα δύο νέων καταστημάτων εντός του 2025.

Παράλληλα η διοίκηση της Optima Bank ανακοίνωσε ότι η Τράπεζα πρόκειται να προχωρήσει, μέχρι τέλος Ιουνίου, σε έκδοση ομολόγου Tier II, ύψους 150 εκατ. ευρώ, προκειμένου να διατηρήσει τον δείκτη κεφαλαίων άνετα άνω του 16%.

Υπενθυμίζεται τέλος ότι για τη χρήση 2024 η Optima bank θα διανείμει στους μετόχους της μέρισμα 0,57 ευρώ ανά μετοχή η διανομή του οποίου θα ξεκινήσει στις 27 Ιουνίου ενώ οι η πρόσφατη γενική συνέλευση των μετόχων ενέκρινε το split της μετοχής (3 νέες για κάθε 1 παλαιά), καθώς και πρόγραμμα επαναγοράς ιδίων μετοχών με κόστος έως 3 εκατ. ευρώ, σε εύρος τιμών 1,15 – 8 ευρώ (μετά το split).